СРО платежных агентов

1. Дополнено определение ПА – и сделано это ВНЕ деятельностного регулирования. Теперь ПА – это только те, кто внесен в Реестр ЦБ и заключил договор на прием платежей в соответствии с требованиями 103-ФЗ. По идеи – все остальные теперь могут собирать денежки и ни о чем не волноваться…

Т.е. ПА теперь – это не любой субъект, который выступает посредником для приема наличных за услуги и передачи их поставщикам услуг. Ждём появления организаций, которые будут собирать деньги без внесения себя в Реестр, мотивируя это тем, что они не ПА, а, например, агенты по ГК или вообще не агенты.

2. Банк России ведет Реестр ПА. Намеревающиеся осуществлять деятельность ПА направляют в ЦБ пакет документов и если требования, в том числе к органам управления и акционерам (учредителям), соблюдены принимается решение о внесении в Реестр.

Если ПА исключают из Реестра, то в течение 5 дней он обязан рассчитаться по принятым платежам (принимать новые – не имеет права).

3. Операторы по приему платежей вступают в саморегулируемую организацию операторов по приему платежей в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

4. В ПА должны быть уполномоченные по ПОД/ФТ

10.07.2023 Подписан

05.07.2023 СФ

21.06.2023 Принят в 3м чтении

20.06.2023 Принят во 2м чтении

14.06.2023 Подготовлен текст ко 2 чтению

13.06.2023 рассматривается на Комитет ГД по финрынку

07.06.2023 Повторное заключение Правового управления ГД: указано на юридические ошибки в требованиях к акционерам оператора по приему платежей.

20.03.2023 Поправки Комитет по финрынку принимает до 03.05.2023.

01.09.2022 Заключение Правового управления ГД: Законопроект нуждается в редакционной и юридико-технической доработке

Замечаний достаточно много, в том числе в связи с тем, что создаваемое СРО предполагается наделить более широкими полномочиями, чем есть у иных СРО на финрынке. Также предлагается внести изменения в 86-ФЗ, прописав закрепляемые за ЦБ полномочия по регулированию платежных агентов.

06.07.2022 Включен в план на осеннюю сессию (Примерная программа законопроектной работы Государственной Думы … в период осенней сессии 2022 года в части законопроектов, подлежащих первоочередному рассмотрению)

09.06.2022 Принят в 1 чтении

Поправки до 07.07.2022

18.05.2022 Рекомендован Комитетом к 1 чтению

24.02.2022 Заключение ПУ ГД:

• много замечаний технического характера: к тому, как описаны процедуры корпоративного управления, требования к исполнительным органам и акционерам и мн.др.;

• указано, на то, что СРО финансового рынка не имеют права самостоятельно штрафовать или иначе воздействовать на своих членов. Они могут только сообщать в ЦБ о нарушениях. Законопроект же предусматривает, что СРО ПА будет применять к нарушителям меры, в том числе штрафы.

24.01.2022 Комитет-соисполнитель – Комитет по строительству и ЖКХ

19.01.2022 Уточнено название. Отзывы до 24.02.2022

23.12. 2021 Внесён