Сопровождение перевода и единый лимит УПРИД

1) Лимит на переводы с УПРИД поднят до 100 000 рублей. При этом лимит вводится и для переводов, отправляемых наличными при личной явке отправителя. Т.о. вводится единый лимит на все переводы с УПРИД, а его размер увеличен.

2) Карточные переводы и переводы по счетам, которые ранее были освобождены от обязанности сопровождения данными о плательщике и получателе, теперь попадают под это требование. Банк-эмитент обязан передавать инициатору перевода информацию о плательщике. Банк получателя также обязан передавать инициатору информацию о получателе.

3) Отправитель должен сообщать при оформлении отправки перевода в числе прочего ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ.

4) Операторы платежных систем обязаны в правилах ПС установить порядок сопровождения переводов данными.

5) Срок вступления в силу – через 365 дней.

21.06.2023 Подготовлена новая сокращенная версия законопроекта, в которой осталось только установление единого лимита на переводы с УПРИД в 100 000 руб. Вступление в силу через 365 дней.

02.05.2023 По итогам ОРВ подготовлена новая редакция законопроекта.

Замечания НПА учтены частично:

1. По поводу предоставления паспортных данных получателя при отправке переводов:

•  исключена дата рождения,

• вместо полных Ф.И.О. указываются фамилия и инициалы,

• реквизиты документа, удостоверяющего личность, уточнены до серии (при наличии) и номера такого документа.

2. срок вступления в силу положений законопроекта перенесен на 01.01.2026.

3. Дополнительно включена новая норма о приведении операторами платежных систем правил платежных систем в соответствие с проектируемыми требованиями до 01.01.2025. 

Важно, что прямо прописали необходимость внесения изменений в правила ПС!.

При доработке законопроекта будет закреплено полномочие Банка России, по согласованию с Росфинмониторингом определять вид расчетных документов и особенности передачи в составе расчетных документов сведений, указанных в подпунктах 1 – 6 пункта 1 статьи 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции законопроекта, в том числе маскирования данных при осуществлении переводов денежных средств, а также устанавливать изъятие в сопровождении трансграничных переводов отдельными сведениями, указанными в подпунктах 1 – 6 пункта 1 статьи 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции законопроекта.

Таблица учета замечаний и текст законопроекта – в приложении к письму.