Полное
наименование
О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе»
Законопроект на сайте ГД
Движение законопроекта в ГД
Внесен | I чтение | II чтение | III чтение | СФ | Подписан |
|---|---|---|---|---|---|
03.03.2023 |
Суть
законопроекта
1) Лимит на переводы с УПРИД поднят до 100 000 рублей. При этом лимит вводится и для переводов, отправляемых наличными при личной явке отправителя. Т.о. вводится единый лимит на все переводы с УПРИД, а его размер увеличен.
2) Карточные переводы и переводы по счетам, которые ранее были освобождены от обязанности сопровождения данными о плательщике и получателе, теперь попадают под это требование. Банк-эмитент обязан передавать инициатору перевода информацию о плательщике. Банк получателя также обязан передавать инициатору информацию о получателе.
3) Отправитель должен сообщать при оформлении отправки перевода в числе прочего ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ.
4) Операторы платежных систем обязаны в правилах ПС установить порядок сопровождения переводов данными.
5) Срок вступления в силу – через 365 дней.
События
(от старых
к новым)
21.06.2023 Подготовлена новая сокращенная версия законопроекта, в которой осталось только установление единого лимита на переводы с УПРИД в 100 000 руб. Вступление в силу через 365 дней.
02.05.2023 По итогам ОРВ подготовлена новая редакция законопроекта.
Замечания НПА учтены частично:
1. По поводу предоставления паспортных данных получателя при отправке переводов:
исключена дата рождения,
вместо полных Ф.И.О. указываются фамилия и инициалы,
реквизиты документа, удостоверяющего личность, уточнены до серии (при наличии) и номера такого документа.
2. срок вступления в силу положений законопроекта перенесен на 01.01.2026.
3. Дополнительно включена новая норма о приведении операторами платежных систем правил платежных систем в соответствие с проектируемыми требованиями до 01.01.2025.
Важно, что прямо прописали необходимость внесения изменений в правила ПС!.
При доработке законопроекта будет закреплено полномочие Банка России, по согласованию с Росфинмониторингом определять вид расчетных документов и особенности передачи в составе расчетных документов сведений, указанных в подпунктах 1 – 6 пункта 1 статьи 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции законопроекта, в том числе маскирования данных при осуществлении переводов денежных средств, а также устанавливать изъятие в сопровождении трансграничных переводов отдельными сведениями, указанными в подпунктах 1 – 6 пункта 1 статьи 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции законопроекта.
Таблица учета замечаний и текст законопроекта – в приложении к письму.
Возможные действия
Публичное обсуждение до 31.03.2023
Позиция
рынка
Отзыв в рамках ОРВ с основными предложениями: 1) не требовать данные паспорта получателя при отправке переводов; 2) разнести сроки вступления в силу законов для операторов ПС и для банков.
Примечания
Инициаторы
законопроекта
Федеральная служба по финансовому мониторингу